الاستشارات المالية للشركات
ودراسات الجدوى والفحص النافي للجهالة

الموازنة تحدد ما تتوقع أن تكسبه وتنفقه خلال السنة، لكل فرع أو نشاط. أما خطة التدفقات النقدية فتوضح متى تدخل الأموال وتخرج فعلًا، شهرًا بشهر، ومعها القيمة المضافة والضرائب والتأمينات وأقساط القروض. والنشاط الموسمي في شرم الشيخ يحتاج الاثنين: الموازنة لمتابعة الربح، وخطة السيولة لعبور الشهور الهادئة.

نبدأ من مبيعاتك الشهرية عن آخر سنة أو سنتين، غالبًا من تقارير الإيصال الإلكتروني أو نقاط البيع، ومعها المرتبات والتكاليف الثابتة. ثم نضيف المواعيد الثابتة: القيمة المضافة، وإقرارات المرتبات الربع سنوية، وإقرار الشركات حتى 30 أبريل، وتجديد التراخيص، وقسطي الضريبة على العقارات المبنية. فتظهر الشهور الصعبة مبكرًا ونحدد الاحتياطي اللازم.

نعم. لكل بنك متطلباته، فنبدأ من القائمة التي يطلبها بنكك. ونجهز الجانب المالي: القوائم المالية، وتوقعات شهرية للتدفقات النقدية تتضمن أقساط القرض، وموقفك من الضرائب والتأمينات، ومذكرة مكتوبة بالافتراضات. نعرض الأرقام بأمانة كما هي، ولا نعد أبدًا بأن البنك سيوافق على القرض.

نعم. وفق دليل الرخصة الذهبية الصادر عن الهيئة العامة للاستثمار (سبتمبر 2025)، يتضمن الملف إثبات الملاءة المالية، ودراسة جدوى من مكتب استشاري مرخص، وجدولًا زمنيًا، وتعهدات بشأن المرافق والالتزام، ويجب أن يحقق المشروع معيارين أو أكثر من ثمانية معايير. ويحق للشركات بكل أشكالها، القائمة والجديدة، التقدم. ونحن نعد النموذج المالي للدراسة ونراجعه.

راجع مستخرج السجل التجاري، والموقف الضريبي والتأميني، وكل سنة ضريبية ما زالت قابلة للفحص، والتراخيص، وعقود الإيجار، والعاملين وتراخيص عمل الأجانب، والالتزام بالإيصال الإلكتروني. وفي سيناء يحتاج نقل الأسهم موافقة الهيئة العامة للاستثمار (برسم موافقة تحدده الهيئة) إضافة إلى الموافقات الأمنية. والملكية والعقود تحتاج مراجعة محامٍ أيضًا.